招行呼和浩特分行普及“假护照”开户风险

　　本网讯 近期，国内陆续出现使用假护照、假军官证、假武警证、假港澳通行证开户事件，引起了监管部门的高度关注，为更好履行反洗钱义务、有效防范类似风险事件发生，招商银行呼和浩特分行日前对假护照开户特征及风险状况进行了总结归纳，并向全行进行了风险提示。

　　据悉，此次提示共分为四类，其一是为持外国护照客户办理开户业务时，除护照常规审核外，通过与核对客户签证种类、外国人居留证、就业许可证、旅行证等证件的方式辅助识别客户身份真实性;二是开户后根据客户留存电话、联系人或者客户所在单位信息及时予以核实，发现客户身份不实，或者涉嫌伪造、冒用、转让、买卖签证或者证件的外国人，应及时向公安机关和当地人民银行报告;三是定期提取护照开户相关数据，并进行风险排查和尽职调查，关注其资金交易，及时核查、上报重点可疑交易报告;如有必要及时采取止付措施，并报告公安机关与当地人民银行;四是加强信息保密，避免造成涉外不良影响。(宇萍)